Uniswap met les projets de financement décentralisé (DeFi) à l’honneur dans la saga de suppression de jetons

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DeFi continuera probablement d’accumuler davantage d’utilisateurs au rythme actuel de l’innovation, à mesure que les systèmes deviendront évolutifs et interopérables. Cela augmente la probabilité que les utilisateurs de crypto-monnaies optent pour des environnements DeFi alternatifs malgré la domination actuelle d’Ethereum sur le marché.

Uniswap, une application décentralisée (DApp) construite sur la blockchain Ethereum, fait la une des journaux sur le marché de la cryptographie suite à la décision d’Uniswap Labs de supprimer certains jetons de l’interface. La société basée à Brooklyn a partagé une liste d’environ 100 tokens qu’elle a radiés, dont la plupart sont des actions tokenisées et des instruments dérivés.

Cependant, Uniswap Labs a tenu à noter que son protocole restera open source, permettant aux utilisateurs de DeFi d’exploiter le code d’interface pour accéder aux jetons radiés via d’autres plates-formes. Alors que le protocole reste open source, la décision d’Uniswap de limiter l’accès à certains tokens a soulevé des doutes sur la véritable nature des projets dits « décentralisés ».

Construits sur la blockchain Ethereum, les projets de finance décentralisée (DeFi) ont fait des débuts marquants en pivotant en tant qu’écosystème financier distribué. L’année écoulée a été particulièrement réussie avec Uniswap qui a gravi les échelons ; la valeur totale verrouillée (TVL) de cette plate-forme est actuellement de 5,6 milliards de dollars, selon les métriques DeFi Pulse.

Notamment, plusieurs environnements blockchain prennent actuellement en charge le développement DApp, bien qu’Ethereum soit toujours en tête du peloton. Cela ne veut pas dire que les plates-formes orientées DApp alternatives n’ont aucune proposition de valeur ; en fait, il y a eu une évolution significative des projets DeFi cette année suite à l’invention des ponts inter-chaînes, parmi d’autres solutions d’interopérabilité.

L’écosystème de la finance décentralisée (DeFi) d’Ethereum

Ethereum est le réseau blockchain pionnier à avoir présenté le développement DApp. Le projet a été proposé en 2013 par Vitalik Buterin et a été mis en service en 2015. Cet écosystème blockchain orienté DApp permet aux développeurs de déployer des applications décentralisées à l’aide de la technologie des contrats intelligents et de la machine virtuelle Ethereum (EVM).

L’année 2020 a été un grand succès pour la blockchain d’Ethereum alors que les projets DeFi ont pris vie. Certains des projets DeFi lancés sur cette blockchain proposent des services financiers décentralisés allant des échanges, des prêts, des emprunts et des instruments dérivés. Uniswap fait partie des bourses décentralisées pionnières (DEX), tandis que les plates-formes de prêt et d’emprunt DeFi populaires incluent Aave, Compound et Maker.

Comme tout secteur à venir, les projets DeFi sur Ethereum ont eu leur juste part de défis, les derniers soulevant des questions sur leur nature décentralisée. Les écosystèmes cryptographiques dirigés par Bitcoin sont connus pour leur architecture décentralisée, une voie dont les projets DeFi semblent s’écarter récemment.

Ce passage progressif à un écosystème de type «centralisé» peut être vu dans la décision d’Uniswap de retirer de la liste les stocks tokenisés. En outre, Aave, la principale plateforme de prêt et d’emprunt DeFi, a récemment révélé un pool autorisé pour les investisseurs institutionnels. Une décision que les parties prenantes ont vanté d’avoir contribué à attirer plus de liquidités sur le marché DeFi, bien que les critiques ne soient pas d’accord, arguant que cela compromet la nature décentralisée des innovations cryptographiques.

Écosystèmes DeFi alternatifs

Alors qu’Ethereum a peut-être dominé le jeu pendant un certain temps, les lacunes du réseau ont forcé les innovateurs en cryptographie à développer des environnements de construction DApp alternatifs. La blockchain Ethereum est tristement célèbre pour les frais de réseau élevés et les inefficacités de mise à l’échelle qui ont empêché les développeurs DApp d’étendre leurs projets.

Certaines des solutions alternatives à Ethereum incluent des protocoles inter-chaînes non propriétaires tels que Wanchain. Ce projet introduit un écosystème de « banque » distribué en connectant plusieurs chaînes de blocs et en facilitant l’échange d’informations de manière distribuée. Contrairement à Ethereum, le protocole de Wanchain est conçu pour enregistrer les transactions intra-chaîne et inter-chaînes, permettant aux projets DApp de s’adapter à plusieurs réseaux.

De plus, le registre distribué Wanchain offre une protection de la confidentialité de l’échange de jetons. Cela signifie que les développeurs DeFi peuvent configurer leurs fenêtres virtuelles et offrir des services financiers décentralisés, y compris les règlements de transactions d’actifs numériques, les paiements de crédit, les échanges d’actifs et le montage de prêts.

Wanchain héberge actuellement un DEX inter-chaînes surnommé WanSwap, qui fonctionne de manière similaire à Uniswap tout en tirant parti des fonctionnalités supplémentaires de Wanchain. Certaines des fonctionnalités auxquelles les utilisateurs de DeFi peuvent accéder à partir de ce DEX incluent l’échange de jetons, la fourniture de liquidités, les solutions de transition et l’agriculture de rendement.

Quel est l’avenir de DeFi ?

Le marché DeFi représente actuellement 5,3% de la capitalisation boursière totale de la cryptographie de 1,6 billion de dollars. Ce secteur naissant a explosé au cours de la dernière année alors que les projets DeFi ont lancé des incitations pour lancer leurs services. Aujourd’hui, certains passionnés pensent que DeFi est l’avenir de la finance ou de l’argot crypto, ‘la future France’.

Cela dit, il reste encore beaucoup à faire pour que DeFi soit adopté par le grand public. Il n’est pas surprenant que les parties prenantes envisagent désormais des solutions d’évolutivité et d’interopérabilité. Conformément à la tendance de développement en cours, la prochaine phase des innovations DeFi sera marquée par des cumuls de couche 2 et des protocoles inter-chaînes.

Cependant, le prochain lancement 2.0 d’Ethereum pourrait changer complètement le cours. Ce lancement très attendu marquera le passage d’Ethereum d’un consensus de preuve de travail (PoW) à un consensus de preuve de participation (PoS), permettant aux projets DApp d’évoluer plus efficacement. Si le lancement réussit, l’écosystème DeFi y gagnera considérablement.

Pendant ce temps, les protocoles inter-chaînes et les solutions de couche 2 continueront de combler les lacunes de l’écosystème d’Ethereum. Compte tenu de leur proposition de valeur, certains des projets de cet espace pourraient être des solutions à long terme pour des environnements DeFi durables.

Conclusion

Les crypto-monnaies font partie des instruments les plus récents du marché financier, bien qu’elles ne soient pas encore légalement reconnues dans la plupart des juridictions. Il s’agit actuellement d’un défi important dans le développement de l’industrie de la cryptographie, car les projets se construisent avec la peur d’être bloqués à tout moment – ​​la radiation d’Uniswap en est un exemple.

Néanmoins, cette industrie dynamique a un énorme potentiel pour changer les fondamentaux de la finance traditionnelle. Pour commencer, les projets DeFi rendent les services financiers accessibles à tous en fonction de leur architecture décentralisée. Il existe également d’autres innovations émergentes telles que les jetons non fongibles (NFT), qui complètent les projets DeFi existants.

DeFi continuera probablement d’accumuler davantage d’utilisateurs au rythme actuel de l’innovation, à mesure que les systèmes deviendront évolutifs et interopérables. Cela augmente la probabilité que les utilisateurs de crypto-monnaies optent pour des environnements DeFi alternatifs malgré la domination actuelle d’Ethereum sur le marché.

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Julia Sakovitch

Diplômée en Communication Interculturelle, Julia poursuit ses études en obtenant un Master en Economie et Gestion. Devenue captivée par les technologies innovantes, Julia s’est passionnée pour l’exploration des technologies émergentes, croyant en leur capacité à transformer toutes les sphères de notre vie.

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